人民群众日常生活中需要如何有效防范洗钱风险？

本网甘肃讯（臧秀娟）2026年5月13日，在甘肃省政府新闻办举行“5·15”打击和防范经济犯罪宣传日新闻发布会上，省公安厅经济犯罪侦查总队副总队长柴雅在回答记者提问时全面讲述如何让人民群众有效防范洗钱风险。

人民群众普遍认为“洗钱”离自己很远，生活中往往不能辨别潜藏的法律风险，最终导致身陷囹圄。请问，人民群众日常生活中需要如何有效防范洗钱风险？

柴雅答：反洗钱与每位人民群众都有关系。洗钱风险就在身边，随时可能发生，我们要主动了解一些洗钱活动手法，掌握一些有效风险防范的方法。洗钱，简单讲，就是不法分子采取各种手段掩饰、隐瞒资金来源、性质，把非法获取的资金伪装成合法资金的过程。通俗说就是把“黑钱”洗白，使钱看似合法，但实际上这些资金往往涉及电信诈骗、网络赌博、非法集资等犯罪活动。洗钱犯罪不仅扰乱国家金融秩序，更会滋生其他违法犯罪。切实守好金融安全，做好反洗钱工作，是公安机关的职责使命，也是每位人民群众的必修课。

在此，公安机关作三点个人防范提示：

一是关键信息不泄露。不出售、出借、出租个人身份证件、网络支付账户、银行卡、U盾等，不向他人透漏账户密码、短信验证码、支付口令等关键信息，避免被他人利用。不随意点击陌生链接、扫描来源不明的二维码，防止个人信息泄露、被盗用。

二是非法获利不参与。洗钱手段复杂多变、不断翻新，要做好自身防范保护，不参与任何以许诺高额报酬诱导转移资金的活动，例如“兼职赚外快”“代办业务返佣”“刷单走流水”等，要牢记“天上不会掉馅饼”，绝不因小利参与任何可疑的资金交易活动。

三是遇有异常不慌张。要密切关注自己银行账户，一旦发现异常转账、不明资金出入账或账户被冻结等情况，要第一时间联系开户机构核实，并联系公安机关。同时，若发现有大额现金频繁存取、资金拆分转账等可疑行为的，要及时向公安机关举报，我们会做好相关保密保护工作。

最后，我们呼吁每位群众从规范自身行为做起，提高辨别能力，远离洗钱陷阱，公安机关将于人民群众一起，共同筑牢洗钱风险防范的安全屏障。